Банки будут разъяснять мотивы отказов в операциях — uzkinobiz.ru
Госдума приняла в третьем чтении законопроект, обязывающий кредитно-финансовые организации обосновывать отказы своим клиентам в проведении операций в ситуациях, когда такой отказ обусловлен требованиями «антиотмывочного» законодательства.
В положениях ст. 7 Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ появится новый пункт 13.1.1, в соответствии с которым банк, приняв решение об отказе от заключения с клиентом договора банковского счета (вклада), либо решение о расторжении такого договора, обязуется предоставить данному клиенту информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения в срок не более 5 рабочих дней со дня его принятия.
Аналогично, в течение 5 рабочих дней, банк будет обязан разъяснить причины принятия решения об отказе в проведении операции с денежными средствами или иным имуществом.
Полные тексты нормативных документов в актуальной редакции вы всегда сможете посмотреть в КонсультантПлюс.