Физлицам воспретили зачислять средства на «анонимные» электрические кошельки — uzkinobiz.ru
Федеральный закон от 02.08.2019 № 264-ФЗ, вступивший в силу с 3 августа 2020 года, установил норму, закрепив ее в другом законе, «О государственной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ, о том, что клиент-физлицо может предоставлять валютные средства оператору электрических валютных средств лишь с внедрением банковского счета, если в отношении данного клиента не проводилась идентификация либо облегченная идентификация в согласовании с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Данная норма отражена в п. 2 и 2.1 ст. 7 Закона № 161-ФЗ.
Не считая того, по новенькому пт 2.2 ст. 7 закона №161-ФЗ, Банк Рф по согласованию с Росфинмониторингом может устанавливать случаи, при которых юрлица и ИП не могут предоставлять в пользу клиента-физлица валютные средства, если он не прошел идентификацию либо облегченную идентификацию.
Это означает, что с 3 августа 2020 года восполнить анонимный (другими словами, не идентифицированный в установленном порядке) счет в электронно-платежной системе наличными, к примеру, через терминал, у физлица не получится. Средства можно будет выслать лишь с внедрением банковского счета (который анонимным по определению не будет). А у того либо другого хозяйствующего субъекта, к примеру, у денежной организации, которая выдает займы, снова же, не получится выдать их «анонимно» (если Центробанк установит соответственное правило).
В ряде всевозможных случаев новое правило помешает физлицам пользоваться привязанными к «анонимным» электрическим аккаунтам сервисами, к примеру, транспортными картами. Как надо из сообщений ряда СМИ (Средства массовой информации, масс-медиа — периодические печатные издания, радио-, теле- и видеопрограммы), уже готовятся поправки в законодательство, разрешающие использовать как таковые транспортные карты (и другие идентичные платежные инструменты, к примеру, карты для школьников) без идентификации держателя-физлица.
Идентификация аккаунта гражданина в электронно-платежной системе быть может осуществлена в кабинете соответственной ЭПС либо в партнерской организации. Некие сервисы дают варианты удаленной идентификации клиента-физлица.
Полные тексты нормативных документов в животрепещущей редакции вы постоянно можете поглядеть в КонсультантПлюс.